注意！这81个国家的客户货款难收,甚至被关户!
2019-10-10 阅读量： 作者：蓝海集团
为什么有些国家被制裁，香港银行却收不了该国汇过来的美金？
因为国际贸易不仅要遵从我国的相关法律，同时也要考虑到国际惯例。香港银行对高风险地区的款项往来很敏感，若被查到，将被处罚甚至销户的后果。
经济制裁对外贸人最主要的影响就是：货款难收，甚至入不了帐！那如何避免与被制裁的国家和高风险国家或地区进行交易，请详看下文。
一、核查能否正常收汇
可参考以下核查方式：
首先，让客户付一笔定金，看香港银行能否正常入账。
二、做好风险应对
◆ 对于明确列入受制裁名单的国家/实体，一般情况下不建议继续交易。
三、四类高风险国家或实体
高风险国家分类
第一类：受联合国和/或美国制裁的国家
包括伊朗、苏丹、朝鲜、叙利亚、古巴，这5个国家是受联合国和/或美国制裁的，国内大部分银行拒绝办理这些国家的任何国际业务。
联合国制裁查询网站：https://www.un.org/sc/suborg/zh/sanctions/un-sc-consolidated-list
美国OFAC制裁查询网站：http://sanctionssearch.ofac.treas.gov
如何维护香港银行账户？
1、敏感国家的钱不要收；
2、公司贸易尽量采取公对公，最好使用一部分L/C以确认您的贸易身份；
3、不要大额资金整存，整取；保持帐户有一定的存款，不能欠费；
4、经常运作，超过3个月不活动的账户将会有被关闭风险；
5、请确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效，如果收到银行的调查表格，比如合规调查表格，及时提供以及回复银行，配合银行所有的相关调查，以免因此银行未得到任何回复而造成账户被关闭的风险；
6、如有实际收入，建议实际核数出具审计报告，避免银行抽查到，无法提供，账户被冻结，影响使用。
在现在香港银行越来越谨慎、开户越来越难的情况下。如条件许可，建议客户开多一个备用账户，以免因银行关闭账户，新账户不能及时到位，期间公司无法收付款，错失商机损失惨重。
但最主要的还是开户成功后的维护工作，要怀着一颗且用且珍惜的心维护银行账户！
【请广大客户注意】
1.请留意香港银行审查通知,并及时应对银行审查；
2.请维护好您现有账户（可联系蓝海,协助您如何维护账户）；
3.建议您多开一个账户备用；
4.如有实际收入，建议实际核数出具审计报告，避免银行抽查到，无法提供，账户被冻结，影响使用。
如您需要开设香港银行账户，请及时联系我们。
公司官网：www.hkbob.com
咨询热线：4008 255 128
