香港公司银行账户被审查怎么办？以后怎么做才能避免账户被关闭？需要马上多开1个账户吗？
2021-01-05 阅读量： 作者：蓝海集团
随着全球反避税、反洗钱和CRS信息交换的全面展开，不少客户都收到香港银行的调查信、银行户口冻结信和银行户口被关闭的通知书，特别是汇丰、恒生、渣打、中行等一线银行，审查力度很大。收到审查信件后，首先要判断自己收到的属于哪种类型的审查信。
一．收到银行审查信的几种情况，及如何处理？
第一种是尽职调查信：收到这类信件，必须在银行规定时间内答复，否则会被直接关闭账户。
第二种是银行户口冻结通知信：收到这类邮件，表示关户的可能性非常大，“蓝海”建议您：在应对银行审查的同时，着手去其它银行开备用账户。
这类信件，说明银行怀疑您的账户可能涉嫌非法交易，是警方或者税务局要求冻结，也可能是你被其他人牵扯入官司，对方的律师要求银行进行财产保全措施。遇到这种情况，请联络银行，问清楚详细情况；或咨询专业的秘书公司。
第三种是关户告知书：收到这类邮件，表示银行已决定关闭您的账户，蓝海”建议您：请抓紧时间去其它银行开户。
这类信件，说明银行确认你违法违规、高风险运作户口、不配合调查、存款过低，或者长期不交易，银行已经决定关闭你的账户。银行会要求你在限期内取出资金，如果超出期限没有取出资金，就会非常麻烦，甚至取不出来。
二．银行可能会关闭账户的几种原因
1. 长期不做审计或未按期年检；
2. 未在规定时间内提交审查资料；
3. 跟高风险国家或地区有生意往来；
4. 香港公司银行账户资金进出反常，有洗钱和换外汇嫌疑；
5. 长期不使用账户或账户余额不足，成为僵尸户。
三．收到审查信要如何处理？
1. 请立即联系您的秘书公司客户经理（如“蓝海集团”）；
2. 转发银行调查信给您的秘书公司蓝海集团的工作人员；
3. 让您的客户经理帮您分析调查信的等级；
4. 听取香港持牌秘书公司蓝海集团工作人员的专业指导。
四．怎样避免账户被关闭？
1. 保常备2-3个公司及账户，以备不时之需；
2. 持账户活跃和足够余额；
3. 确保安全交易，不要和高风险国家或敏感客户做生意；
4. 按时年检、做审计，合规运营依法维护；
5. 保持联系方式畅通，及时回复银行信息。
以上回答，希望能帮到您，如果有有关账户审查及开香港银行账户方面的问题，欢迎找蓝海探讨共同解决问题。
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