蓝海.视频讲座1《如何应对香港银行的大审查》
2020-09-30 阅读量： 作者：蓝海集团
蓝海集团各位新老朋友们，大家好！
我是蓝海集团董事张程万。自2019年以来，世界经济正在一步步滑向衰退，这几年外贸形势严峻。为了同心协力，共渡难关，蓝海集团从2020年4月开始录制视频商务讲座，利用碎片的时间和大家分享克服困难的经验、思路和信息。
今天是第一讲：《如何应对香港银行的大审查》。
香港银行2020年账户大清理又开始了，最近陆续有客户收到香港银行的调查信，银行户口冻结信和银行户口被关闭的通知书。这是香港银行界配合全球反避税、反洗钱和CRS信息交换的全面的尽职调查。去年，仅恒生银行一家，清理关停账户超过1万个。希望大家一要认真配合，二要妥善应对银行的尽职调查。
首先，请马上查一下自己开户时和香港银行绑定的邮箱，有没有收到香港银行发来的信件。如果邮箱中有香港银行邮件，请先确认信件属于哪一类类型，并且第一时间报告蓝海集团你的客户经理，在客户经理的指导下妥善应对。如果你开户时留给银行的地址或邮箱有改变，一定要第一时间通知银行，否则银行会认为你已经失去联络，直接关闭账号。
你们收到的银行通知书有3种：
第一种是尽职调查信：尽职调查信不是一般的可答可不答的调查问卷，收到这类邮件，一定要答复，如果不按时答复，会被直接关闭账户。
第二种是银行户口冻结通知信：收到这类邮件，说明银行怀疑您的账户可能涉嫌非法交易，是警方或者税务局要求冻结，也可能是你被其他人牵扯入官司，对方的律师要求银行进行财产保全措施。遇到这种情况，请联络银行，问清楚详细情况。如果你牵涉入比较复杂的经济纠纷，蓝海集团可以免费为您介绍香港律师，让律师维护你的权益。
第三种是关户告知书：收到这类邮件，说明银行确认你违法违规、高风险运作户口、不配合调查、存款过低，或者长期不交易，银行已经决定关闭你的账户。银行会要求你在限期内取出资金，如果超出期限没有取出资金，就会非常麻烦，甚至取不出来。
“注册香港通海外，遇到问题找蓝海！”希望大家遇到问题，第一时间找到你的蓝海客户经理，我们会想一切办法，动用一切资源，和你一起克服困难。
最后，有一件事提醒大家，一般的香港公司通常会开几个银行账户，外资、港资、中资都可以选择。很少香港公司只开一个银行账户，因为做生意不免会遇到一些问题，如果到遇上问题，资金无法周转，再去开户就来不及了。香港银行越来越严，大家还是抓紧时间，开多一个备用账号比较安全。
今天就说这些，希望对大家有用。下期讲座内容《防止跌入日益猖獗的国际金融诈骗陷阱》
再会，朋友们！
来源：www.hkbob.com
